Финансовые показатели компании

Оценить основные финансовые показатели деятельности компании-контрагента вы можете, запросив бизнес-справку. Создайте запрос через личный кабинет в Unirate24 и получите необходимые сведения в течение 1-2 секунд.

Основные финансовые показатели компании

Анализ финансовых показателей компании-контрагента производится для оценки рисков формирования проблемной дебиторской задолженности. Как правило, от сотрудника экономической безопасности требуют проверить контрагента максимально глубоко и максимально быстро.

В этих условиях можно говорить об экспресс-проверке показателей ликвидности и финансовой устойчивости компании-контрагента. Оперативно установить, можно ли предоставить товарный кредит контрагенту, и в каком размере, если да, помогают следующие показатели финансового состояния компании:

Проверить контрагента на долги

Показатель общей платежеспособности

Для одобрения дебиторки этот показатель должен быть больше единицы. Вычисляется он так: сумма основных активов делится на сумму основных пассивов. Перечень приведен на схеме.

формула расчета показателя общей платежеспособности контрагента

Финансовая устойчивость

Для одобрения дебиторской задолженности по контрагенту, необходимо, чтобы его финансовая устойчивость соответствовала канонической формуле.

формула расчета финансовой устойчивости контрагента

Если собственный капитал, умноженный на два, за вычетом внеоборотных активов больше величины оборотных активов, это означает, что организация состоятельна, финансово устойчива, и ей можно позволить сформировать дебиторскую задолженность с низким уровнем риска для предприятия.

Проверить контрагента на долги

Другие финансовые показатели контрагента

Для точности прогноза по формированию проблемной дебиторской задолженности можно оценить также платежную дисциплину и долговую нагрузку контрагента. Для этого необходимо запросить кредитную историю проверяемого юридического лица.

  •      График платежей по кредитам без просрочек укажет на высокий уровень платежной дисциплины контрагента.
  •      Периодические просрочки 30-90 дней укажут на то, что у контрагента случаются так называемые «кассовые разрывы» (контрагент на время теряет платежеспособность, не может финансировать очередные расходы по бюджету).

субъект кредитной истории юридического лица

Проверить контрагента на долги

основная часть кредитной истории

  •      Долговую нагрузку предприятия можно вычислить, сложив остаток по всем долгам контрагента и разделив сумму на показатель EBITDA или прибыль до налогообложения. В бухгалтерском балансе контрагента эта информация отражена в графе «нераспределенная прибыль».

формула расчета показателей EBITDA по строкам в балансе

Показатель долговой нагрузки не должен превышать 5-6. В противном случае долговую нагрузку контрагента следует считать избыточной.

Начните проверку сейчас

Это не займет много времени. Отчет придет уже через 1 секунду.

ЧИТАЙТЕ ЕЩЕ
13.08.2018
Корпоративное коллекторство

Корпоративное коллекторство — досудебное взыскание безнадежных долгов с юридических лиц при помощи методов «законного шантажа». В статье расскажем, как коллекторы взыскивают корпоративные...

Читать далее

6.08.2018
Недобросовестные поставщики

Недобросовестные поставщики — участники госзакупок, которые по результатам анализа антимонопольной службы и решению суда попали в реестр неблагонадежных компаний. В этот реестр...

Читать далее

28.06.2018
В ресторане нужна технология или «длинный нос»

Владелец пироговой «Подсолнухи» Андрей Семенов рассказывает, как ресторанный бизнес борется со злоупотреблениями персонала и что можно сделать, чтобы сотрудники как можно реже «прижимали...

Читать далее