Судимости человека
Представители служб безопасности одни из самых жадных до информации специалистов. Особенно, когда речь заходит о частных лицах. Это обусловлено тем, что поиск информации об организациях доступен как в открытых источниках, так и в специализированных платных сервисах. Чего не скажешь о физических лицах и предпринимателях. Данные по этим субъектам сложнее всего собирать и каждый безопасник ищет свои инструменты для решения данной задачи.
Когда необходимо проверять частных лиц и предпринимателей?
- Проверка при трудоустройстве новых кандидатов, особенно материально-ответственных лиц и ТОП-менеджмента;
- Проверка действующих сотрудников на причастность к неправомерным действиям и “серым” схемам;
- Проверка действующих контрагентов, в частности ИП для предотвращения негативных последствий в случае изменения финансового состояния бизнес-партнера;
- Заключение договоров с новыми контрагентами — индивидуальными предпринимателями, желающими работать с отсрочкой платежа.
Все эти сценарии трудозатратны, если сравнивать с проверкой организаций и требуют подключения дополнительных инструментов. Собрать информацию о благонадежности частного лица или предпринимателя сложно, поскольку большая часть значимых при проверке источников закрыты. Например, к таким источникам относятся судимости и кредитная история субъекта.
Информация о судимости — это частная информация. Она хранится в закрытой базе Министерства внутренних дел. Проверить судимость человека по этой базе могут только сотрудники МВД, прокуратуры или суда. Официальная база судимостей доступна только силовым ведомствам. Что касается любых других баз — никто не может гарантировать их достоверность. Тем не менее есть несколько разрешенных законом способов косвенно или напрямую узнать судимости человека онлайн.
Вариант №1 — ГАС “Правосудие” и сайты судов
Один из самых популярных способов сбора данных — это сайты судов. Для поиска необходимо зайти на официальный сайт суда по прописке проверяемого в раздел «судебное делопроизводство», найти ссылку на поиск информации и попытаться найти данные о судимостях по фамилии. Так же в качестве источника можно использовать Государственную автоматизированную систему Российской Федерации «Правосудие».
Вариант №2 — открытые реестры розысков ФСИН, МВД и ФССП
В реестр розыска МВД попадают лица, совершившие преступления, подлежащие уголовной ответственности, а также пропавшие без вести или разыскиваемые по иной причине. В реестре ФСИН содержаться данные об осужденных, самовольно оставивших пенитенциарное учреждение, а в реестре розыска ФССП данные о лицах, находящиеся в розыске по подозрению в совершении преступлений подследственных ФССП России.
Эти методы сбора информации доступны для всех и бесплатны — это плюс. При этом съедают много времени на поиск и анализ — это минус.
Почему так?
- Отсутствие дополнительных идентификаторов для точного поиска. На сайтах судов поиск осуществляется по комбинации — фамилия, имя, отчество. Соответственно в выдаче получаем большой список дел с однофамильцами, которые надо проанализировать и понять, какие дела с большой долей вероятности относятся к проверяемому субъекту.
- Поиск сразу по нескольким регионам. Часто у субъекта есть причастность к нескольким регионам — прописка в одном месте, а место проживания менялось, а значит искать нужно сразу по нескольким регионам. В открытых источниках придется отдельно прорабатывать каждый регион — это дополнительное время на проверку.
- Нестабильность информационных источников. Сайты судов работают с перебоями, информация не всегда доступна 24/7, например в связи с техническими обновлениями — это тормозит процесс проверки и растягивает сроки.
Альтернативный способ проверки
За несколько лет взаимодействия с представителями служб безопасности стало очевидно, что для принятия решения необходима разнообразная информация, которая позволит оценить субъект комплексно. Важно не только быстро и качественно собирать информацию по судам, но и владеть дополнительными данными, которые обогатят и сформируют более полное представление о благонадежности проверяемого. Большое внимание уделяется сигналам, которые позволяют действовать на опережение и предвидеть проблемы до их появления.
Все эти факторы подтолкнули нас к созданию уникального ОТЧЕТА О КОМПЛЕКСНОЙ ПРОВЕРКЕ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА в рамках сервиса Unirate24. Отчет включает в себя данные из открытых и закрытых источников, которые в полной мере позволяют оценить благонадежность физических лиц, индивидуальных предпринимателей, собственников бизнеса контрагента.
Отчет позволяет на 6 месяцев раньше, чем из других источников узнать о негативных факторах, которые впоследствии могут привести к появлению судебных дел и ФССП. Также учитывает проблематику, с которой представители служб безопасности сталкиваются в своей ежедневной работе, а именно:
- Сокращение времени на проверку субъекта. Выбирайте те регионы, которые интересуют и анализируйте максимально точную выборку судебных дел;
- Разнообразная информацию из открытых источников, которая важна при проверке субъекта и позволяет сформировать полное представление о благонадежности субъекта:
— Проверка паспорта
— Суды общей юрисдикции
— Данные о связях с бизнесом (Аффилированность)
— Исполнительные производства
— Финансовые задолженности
— Проверка водительского удостоверения
— Банкротство
— Проверка по реестрам розысков (ФССП, ФСИН)
Почему в качестве закрытого источника мы выбрали именно кредитную историю? Важно понимать, что кредитная история содержит огромный массив данных, который можно и нужно учитывать при принятии решения.
Например, наличие недавнего кредита свидетельствует о том, что человека досконально проверили банковские службы безопасности, а значит:
- Нет негатива по МВД
- Не состоит на учете как наркоман
- Обладает достаточным социальным рейтингом
- Проверен на мошенничество
- Высокая платежная дисциплина
- Подтверждены паспортные данные
- Не числится в черной базе банков
Кредитная история — это уникальный закрытый источник информации, который позволяет делать выводы о субъекте до наступления судебного разбирательства, а значит минимум на 6 месяцев раньше остальных понять, что с проверяемым что-то не так и предпринять необходимые меры.
К таким сигналам может относиться информация о просроченной задолженности по кредитам.
Если у сотрудника или контрагента есть или были проблемы с уплатой заемных средств — это повод пересмотреть и скорректировать свои действия, например не отгружать товар по пост-оплате, тем самым избежав невозвратной или проблемной дебиторской задолженности или не трудоустраивать кандидата на материально ответственную должность.
Полноценная проверка — это не только проверка наличия негатива на текущую дату, но и анализ риск-факторов, сигнализирующих о зарождении финансовых проблем у субъекта.
Закажите ОТЧЕТ О КОМПЛЕКСНОЙ ПРОВЕРКЕ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА.
Примите меры до наступления негативных последствий.
Начните проверку сейчас
Это не займет много времени. Отчет придет уже через 1 секунду.
Представители служб безопасности одни из самых жадных до информации специалистов. Особенно, когда речь заходит о частных лицах. Это обусловлено тем, что поиск...
Как работает мониторинг и зачем он вам нужен Мониторинг еженедельно проверяет кредитную историю сотрудников или контрагентов и уведомляет вас об изменениях. В...
Чтобы поддержать ваш бизнес в это непростое время, до конца июля 2020 года мы запускаем акцию: бесплатный мониторинг финансового состояния сотрудников и...