Как выявить мошенничество сотрудника компании: 4 способа

Часто соискатель приукрашивает свои заслуги, чтобы получить желаемую должность. Работодатель может напрасно потратить время и деньги на кандидата, который не оправдает ожиданий. Даже проверенные и надежные сотрудники могут поддаться искушению воспользоваться доверием руководства в корыстных целях. Почему так происходит и как выявить недобросовестных работников, рассмотрим далее.

Причины мошенничества работников

Следует отличать мошенничество от обмана работодателя. Например, сотрудник в командировке решил использовать командировочные на свое усмотрение: он купил гостинец супруге вместо обеда. Такое действие неправильное, но оно не является мошенничеством. Уголовный кодекс РФ трактует мошенничество как хищение имущества путем обмана или злоупотребления доверием.

Мошенничество сотрудников организации вызвано рядом причин:

Экономические. Работник недоволен размером зарплаты, не умеет и не желает рационально планировать бюджет. Поэтому он вместо дополнительной подработки предпочитает получать «надбавку к зарплате» за счет работодателя.

Психологические. Желание быстрой наживы, хвастовство, амбициозность или синдром «мне все должны». Сотрудник с особым удовольствием участвует в махинациях. Работать лучше и развиваться в профессии он не желает. При увольнении огорчен, что попался.

Личная месть. Обида на начальника или булинг в коллективе — веские основания совершить преступление у недооцененного сотрудника.

Попустительское отношение руководства. Сотрудники совершают махинации, а руководство закрывает глаза. Оно сознательно платит маленькую зарплату, ведь работники все равно возьмут свое. Те, кто пытаются противостоять такому порядку, могут быть уволены за правоту негласно.

Плохая организация контроля и учета на предприятии. Редкие инвентаризации, излишнее доверие и наделение полномочиями сотрудника вызывают искушение подзаработать на работодателе.

Отсутствие мотивации сотрудников. Руководство не желает сплотить коллектив и поощрять сотрудника. У него нет стимула совершенствоваться и быть полезным компании. Зато есть желание «взять свое» в коллективе поощряется.

Признаки мошенничества сотрудников

Чтобы мошенничество сотрудника компании не стало сюрпризом для руководителя, обратите внимание на странное поведение при собеседовании. Подозрительно, если соискатель не желает упоминать о прошлой работе, знакомых, личной жизни.

Мошенничество со стороны сотрудников может совершаться и проверенными годами работниками. Во избежание этого обратите внимание на такие признаки:

Резкое улучшение жизни сотрудника. Работник неожиданно купил дорогой товар (иномарку, квартиру) или неожиданно закрыл кредит (ипотеку).

Сотрудник часто отлучается во время работы. Важные переговоры, связанные с откатом проводятся с поставщиками во внерабочей обстановке и телефонном режиме.

Жалобы на сотрудника (ведет разгульный образ жизни, занимает и не отдает долги, увлечение алкоголем и игровыми автоматами).

Необычное ведение документации. В бухгалтерских документах резко увеличиваются расходная часть, в другой рабочей документации резко изменяется ассортимент и цена продукции.

Далее рассмотрим подробнее 4 способа борьбы с мошенничеством.

Кредитный отчет

Кредитный отчет представляет собой информацию о займах и кредитах, сроках погашения и просрочках. С помощью этого инструмента проверки можно проследить участие сотрудника в откатах или предположить его участие в махинациях. Проверка сотрудника по кредитной истории возможна с письменного согласия работника. Отказ от проверки — повод присмотреться к сотруднику. Ему есть, что скрывать.

Рассмотрим подробнее кредитный отчет на примере сервиса unirate24: 

Отрицательными признаками в кредитном отчете являются:

• Кредитная нагрузка более 50%.
• Просрочки по кредитам.
• Много разных кредитов.
• Несовпадение данных.
• Более 5 обращений за кредитом в течение месяца.

Все эти факторы свидетельствуют о неумении работника планировать личные финансы. Такой сотрудник может рискнуть улучшить кредитную историю за счет работодателя. Если сотрудник резко погасил кредит, значит у него появились деньги. Теоретически он мог воспользоваться своим положением, поэтому стоит присмотреться к сотруднику внимательно. С помощью кредитной истории можно отследить и вычислить, получал ли сотрудник откаты.

Далее рассмотрим, как с помощью профайлинга проверить соискателя на должность.

Программа АПОРТ

Профайлинг сотрудника — система описания личности соискателя (работника) с прогнозированием его поведения в разных ситуациях. Такая проверка нужна для выявления мотивации и других установок у работника. Программа Апорт предлагает оценить возможные риски при трудоустройстве работника. При проверке потенциальный работник должен ответить на 127 вопросов анкеты. Ответы на вопросы определяют, насколько работник лоялен к мошенничеству.  

На основании отчета можно сделать вывод о порядочности соискателя.

Проверка на полиграфе

Работодатель имеет право проверить сотрудника на полиграфе при наличии заявления работника о согласии на прохождение проверки. Статья 86 Трудового кодекса РФ регулирует это положение.

Тестирование на полиграфе включает в себя опрос с применением тестов из специально подобранных вопросов. Они учитывают качества и принципы соискателя. Примерные вопросы представлены ниже.

• Проверка на полиграфе выявляет такие проблемы с потенциальным сотрудником:
• Хищения.
• Работа на конкурента.
• Получение откатов.
• Взяточничество.
• Халатность.
• Причастие к событиям.

Проверка на честность 

Этот способ подойдет для проверки штатного сотрудника при условии расчетов по зарплате через кассу предприятия. Для реализации этого метода выполните такие шаги:
1) Договоритесь с бухгалтером-кассиром о выдаче проверяемому сотруднику зарплату на 300 рублей больше, чем положено. Сумма должна быть небольшой, чтобы работник не догадался о проверке. Также руководитель должен учесть риск невозврата, поэтому он установит сумму, которой готов рискнуть.
2) Ожидайте реакции работника. Если сотрудник на месте сразу отдаст деньги, значит сотрудник честный. Если не отдаст, приступаем к шагу 3.
3) Подождите до следующего утра. Возможно, работник не посчитал зарплату и не обнаружил лишние деньги.
4) Если сотрудник не заметил, то нужно бухгалтеру-кассиру спросить у коллектива о полученной сумме. Если сотрудник не признается и присвоил деньги себе, руководителю стоит проверять и контролировать его деятельность.

Единственный недостаток этого метода заключается в возможном субъективизме сотрудника. Сотрудник мог действительно не заметить увеличение зарплаты или посчитать за премию. Но суть эксперимента и заключается проверке честности на небольшой сумме. Если сотрудник не вернул деньги даже 300 рублей, нужно внимательней к нему присмотреться.

Таким образом, проверка кредитной истории, профайлинг сотрудника, проверка на полиграфе и на честность — профилактика махинаций работников. Применять их к комплексе или отдельно к каждому подчиненному и соискателю принимает руководитель. Чем больше информации, тем легче принять решение.