«Как украсть миллион»… у контрагента

Генеральный директор  одной из ульяновских фирм присвоила более 24 миллионов рублей контрагентов компании.

На днях был вынесен приговор в отношении 26-летней Елены Потаповой, занимавшей должность генерального директора ульяновского ООО «Багира». Ее осудили за хищение мошенническим путем денежных средств в особо крупном размере, приговорив к 3 годам лишения свободы с отсрочкой реального отбывания наказания до достижения полугодовалым сыном четырнадцатилетнего возраста и возмещению материального ущерба в полном размере.

ООО «Багира» занималось куплей-продажей фруктов, овощей и мясной продукции. Генеральный директор принимала сельскохозпродукцию контрагентов на реализацию. Однако полученные деньги контрагентам не выплачивала,  в результате чего с декабря 2014 года по апрель 2015-го пятнадцати предпринимателям был причинен ущерб на сумму более 24,3 млн рублей.

Конечно, ни один обычный мониторинг контрагентов  не позволяет на 100% предотвратить наступления рисков неоплаты поставленных товаров или услуг. Однако косвенные признаки того, что первые лица компании-контрагента злоупотребляют денежными средствами, полученными за счет своих деловых партнеров, могут быть обнаружены. Например, в кредитной истории этих лиц как «физиков». Свидетельством того, что злоупотребление имело место может быть факт, если первое лицо компании контрагента имело крупный кредит и вдруг произвело досрочное погашение в размере, несопоставимом с предыдущими платежами (кратно больше).

Таким образом, в мониторинг контрагентов до заключения сделки рекомендуется включать проверку кредитной истории первых лиц компании-партнера. Особенно в случаях, когда компания новая, небольшая, либо у вас есть основания полагать, что с вами могут не рассчитаться за поставленные продукты или услуги.