Кредитный отчет сотрудника торговли

Проверка контрагентов и сотрудников предпринимателем без образования юридического лица.

Индивидуальный предприниматель Е. из Ханты-Мансийска осуществляет деятельность в нескольких направлениях строительного бизнеса. Основным из них является оптовая и мелкооптовая торговля строительными материалами. Индивидуальный предприниматель самостоятельно выполняет функции юридической службы, службы экономической безопасности, отдела кадров. Ввиду чего осуществляет проверки как контрагентов, так и сотрудников/соискателей, претендующих на работу в его компании.

Для проверки контрагентов ИП использует одну из информационно-справочных систем, так как одно из требований к проверке контрагента – скорость. Она достигается за счет того, что ИП получает сразу консолидированный отчет по всем интересующим параметрам, а также аналитическую выкладку по контрагенту. На основании одного отчета ИП может принять окончательное решение по взаимодействию с контрагентом, выбрать предоплатную схему, либо поставить товар с отсрочкой платежа. Подобный консолидированный отчет доступен в UNIRATE24. Это бизнес-справка.

Проверить сотрудника по кредитной истории

Проверку соискателей ИП проводит при помощи «традиционных» открытых источников информации, запрашивает справку на отсутствие негатива МВД, кредитную историю субъекта проверки.

В кредитной истории его интересуют три параметра:

• Платежная дисциплина
• Кредитная нагрузка
• Заинтересованность в дополнительных средствах

К работе со строительными материалами – которые являются «сверхликвидным» товаром – не допускаются лица, имеющие просрочки, отдающие кредиторам свыше 45-55% дохода и те, кто за последний месяц оставил свыше 5 кредитных заявок. Так как именно эти триггеры косвенно указывают на нестабильность финансового положения сотрудника, а значит, вероятность того, что сотрудник может нанести материальный ущерб деятельности ИП (хищение товара, денежных средств).

В UNIRATE24 указанный ИП выполняет разовые запросы кредитных отчетов сотрудников. В среднем в год затраты на этот тип проверки составляют от 10 до 15 тыс. рублей. Сохраненные за счет найма проверенного персонала средства ИП оценивает в 200-300 тыс. рублей в год.

Другие кейсы

• Оценка физических лиц по кредитной истории
• Платежная дисциплина контрагента по кредитной истории
• Реструктуризация долга, возврат товара, суд