Кредитный отчет сотрудника, контрагента с доставкой в офис

Кредитный отчет сотрудника
Анализ кредитной информации сотрудника и/или партнера службы курьерской доставки грузов и отправлений.

Компания С. была создана 15 лет назад со специализацией на экспресс-доставке курьерских отправлений по Сибирскому региону и Дальнему востоку. Сейчас осуществляет свою деятельность не только в России, но и за рубежом. Имеет 323 офиса в пяти странах мира, среди которых США, Китай, страны ближнего зарубежья. Специфика деятельности компании диктует необходимость проверять как физические, так и юридические лица. С 2015 года использует кредитную информацию сотрудников и контрагентов для углубленного анализа перед приемом на работу, подписанием партнерского договора, соответственно.

Проверить сотрудника по кредитной истории

Проверка физических лиц

Наиболее частая ситуация: клиент вызывает курьера компании на дом или офис, передает отправление, оплачивает услуги компании. Таким образом, курьер взаимодействует не только с ценными документами и грузами, но также непосредственно с денежными средствами компании. Доверить ответственную работу без соответствующей проверки, означает подвергнуть компанию репутационным и материальным рискам утери груза, кражи денежных средств.

В информационно насыщенных регионах, компания пользуется «стандартными» проверками, включая получение информации как из открытых, так и закрытых источников. Однако зачастую получить информацию просто невозможно.

Для сверки паспортных данных и места жительства, а также для оценки риска взаимодействия с финансовой точки зрения проверяются кредитные истории соискателей/действующих сотрудников. Стоп-факторами являются:

  • Несовпадение указанных в анкете данных с данными титульной части кредитного отчета.
  • Опыт кредитного мошенничества, наличие отказов от банков с формулировкой «заявка содержит признаки мошенничества».
  • Просроченная задолженность в активной стадии.    
  • Высокая долговая нагрузка.

Применение кредитной истории в качестве инструмента проверки соискателей позволило значительно ускорить найм персонала в информационно «голодных» регионах, сократить риски найма недобросовестного персонала на местах.

Проверить контрагента по кредитной истории

Проверка юридических лиц

Юридические лица подпадают под углубленную проверку компании С. в двух случаях:

  • Когда они претендуют на партнерство с компанией С. в качестве пункта выдачи посылок и отправлений, поскольку они начинают выполнять функцию хранения и получения денег за отправления.
  • Когда они претендуют на партнерство с компанией С. в качестве официального представителя. В этом случае они так же осуществляют доставку посылок и приём денег, а кроме этого потенциально могут нанести репутационный урон, так как работают под брэндом компании С.

В случае, если фирма, претендующая на сотрудничество с компанией С., является небольшим по размеру/новым (до года) предприятием, проверка с помощью кредитной истории проводится и в отношении первых лиц компании. Стоп-факторы те же, что при проверке физических лиц, однако в расчет идут также так называемые «кассовые разрывы». Если они наблюдаются часто, либо имеют активный характер, от сотрудничества с контрагентом компания С. отказывается.

UNIRATE24 для службы безопасности

Осуществлять проверку сотрудника или контрагента по кредитной истории можете и вы. Для этого достаточно зарегистрироваться в сервисе.

Другие кейсы

Начните проверку сейчас

Это не займет много времени. Отчет придет уже через 1 секунду.

ЧИТАЙТЕ ЕЩЕ
25.11.2016
Кредитный отчет администратора клиники

Проверка сотрудников стоматологической клиники, имеющих доступ к денежным средствам, по кредитной истории. Столичная сеть стоматологических клиник З. насчитывает девять филиалов по г....

Читать далее

25.11.2016
Кредитный отчет соискателя

Отсечение заведомо неблагонадёжных сотрудников, претендующих на работу с материальными ценностями и денежными средствами в сети ломбардов.   Компания Л. была создана 2013...

Читать далее

25.11.2016
Кредитный отчет сотрудника торговли

Проверка контрагентов и сотрудников предпринимателем без образования юридического лица. Индивидуальный предприниматель Е. из Ханты-Мансийска осуществляет деятельность в нескольких направлениях строительного бизнеса. Основным...

Читать далее