Снижение экономических рисков в логистической компании

Кредитный отчет сотрудника

Компания С занимается экспресс-доставкой курьерских отправлений С 2009 она открыла более 750 офисов в 6 странах мира и каждый день открывает по два офиса с помощью франчайзи. В ходе работы компания С сталкивается с рисками хищения товаров и денег со стороны юридических и физических лиц.

Экономические риски со стороны юрлиц

Половина пунктов выдачи товаров открывается партнерами. Партнеры — юридические лица и индивидуальные предприниматели. Они принимают и хранят товары, отдают покупателям, получают деньги и передают их в головной офис. Ненадежные партнеры получали деньги за товар, закрывали точку выдачи и пропадали. Потенциальных партнеров проверяли по СПАРКу, но данных все равно не хватало.

С 2015 года компания С включила в регламент проверки кредитную информацию. У потенциальных партнеров проверяют количество кредитов, кредитную нагрузку и качество исполнения кредитных обязательств. По небольшим или новым фирмам запрашивают кредитную историю учредителей.

С помощью кредитной информации на 7% сократилось количество хищений денег и товаров в точках выдачи открытых по партнерской схеме.

Экономические риски со стороны физлиц

Компания С обслуживает интернет-магазины. Товары из интернет-магазинов доставляют курьеры. Некоторые клиенты расплачиваются с курьерами наличными. Иногда курьеры забирают деньги и пропадают. Таким образом, курьер взаимодействует с посылками и деньгами компании.

Материально ответственная должность требует тщательной проверки — в том числе по кредитному отчету. Если в кредитном отчета встречаются стоп-факторы, соискателю отказывают.

Стоп-факторы

  • Несовпадение указанных в анкете данных с данными титульной части кредитного отчета.
  • Опыт кредитного мошенничества, наличие отказов от банков с формулировкой «заявка содержит признаки мошенничества».
  • Просроченная задолженность в активной стадии.
  • Высокая долговая нагрузка.

Применение кредитной истории позволило сократить на 24% риски найма недобросовестного персонала.

Начните проверку сейчас

Это не займет много времени. Отчет придет уже через 1 секунду.

ЧИТАЙТЕ ЕЩЕ
11.07.2018
Применение кредитной истории СЭБ курьерской службы

Константин Карпенко — руководитель службы экономической безопасности курьерской службы доставки СДЭК. В этом материале Константин рассказывает, как и для чего в его...

Читать далее

16.04.2018
Проверка кредитного отчета перед предоставлением отсрочки

Строительная компания Быстрострой (название изменено) работала с компанией Икс на условиях предоплаты. Под очередной заказ Икс попросил предоставить отсрочку. С одной стороны,...

Читать далее

25.11.2016
Кредитный отчет администратора клиники

Проверка сотрудников стоматологической клиники, имеющих доступ к денежным средствам, по кредитной истории. Столичная сеть стоматологических клиник З. насчитывает девять филиалов по г....

Читать далее