Долги поручителя

долги поручителя
Проверка кредитной истории физических лиц для минимизации рисков транспортных компаний.

Транспортная компания из Санкт-Петербурга входит в состав холдинга со специализацией на производстве и доставке нефтепродуктов. Один из механизмов обеспечения финансовой безопасности – поручительство физических лиц, лично гарантирующих своевременную оплату доставляемой продукции.

С 2015 года в перечень обязательных проверок поручителей физических лиц входит запрос кредитной истории. В ходе одной из штатных проверок выяснилось, что лицо, готовое выступить поручителем на контракты объемом 2 и 7 миллионов рублей, имеет задолженность перед несколькими банки в размере 5 миллионов рублей (суммарно).

Несмотря на отсутствие просрочек в поручительстве по контрактам компании проверяемому было отказано. В случае возникновения финансовых трудностей поручителя, преимущественное право на взыскание задолженности имели бы банки-кредиторы, а не проверяющая сторона. Риски были расценены, как излишние.

Контрагенту было предложено найти другой способ обеспечения финансовой безопасности сделки. Такой способ был найден. Контрагент подтвердил намерение совершить оплату по контракту через привлечение банковской гарантии.

Другие кейсы

*Названия компаний изменены. Любое совпадение случайно

Начните проверку сейчас

Это не займет много времени. Отчет придет уже через 1 секунду.

ЧИТАЙТЕ ЕЩЕ
25.11.2016
Кредитный отчет администратора клиники

Проверка сотрудников стоматологической клиники, имеющих доступ к денежным средствам, по кредитной истории. Столичная сеть стоматологических клиник З. насчитывает девять филиалов по г....

Читать далее

25.11.2016
Кредитный отчет соискателя

Отсечение заведомо неблагонадёжных сотрудников, претендующих на работу с материальными ценностями и денежными средствами в сети ломбардов.   Компания Л. была создана 2013...

Читать далее

25.11.2016
Кредитный отчет сотрудника торговли

Проверка контрагентов и сотрудников предпринимателем без образования юридического лица. Индивидуальный предприниматель Е. из Ханты-Мансийска осуществляет деятельность в нескольких направлениях строительного бизнеса. Основным...

Читать далее